サービス内容

結果が成功の証です。

​家計の相談

トラブルもなく、普通に過ごしているだけでは気が付くことが無いかもしれない。
そんな時に私たち、HEART♡おかやま(岡山)のファイナンシャルプランナーの出番なのです。
快適なお家で家族揃って楽しい団らんができていますか?
家族の家計を預かる奥様!
今一度、ご自身の家族の生活を振り返ってみませんか?
じっくり見なければわからないお財布の中身もプロの目線でわかりやすく説明します。
貯金のできる生活を、貯金の額を倍にする方法を見つける手段を教えます。旅行、家電、マイハウス、豊かな老後や家族の暮らしのために、一度見直してみましょう!
家計簿で大事なのは「つける」ではなく「把握する」ことです。
なぜ、家計簿を書くのかは、
①毎月の支出を知る。
②無駄遣いのチェック。
③節約がしたい。
④貯金がしたい。
といった理由があるからです。
だけど、いつしか家計簿をつけることが目的になり、本来の用途に使われないまま、辞めてしまう場合が多いのです。
家計をチェックするポイントは決まっています。
まず、チェックするのは家計簿をつけなくても出費がわかる「固定費」をチェックしましょう。
食費などの「変動費」は、家計簿を日々チェックしなければ、実際の収支が不明ですが、固定費は一度見直すだけで良いので、実際の生活には支障がないし、ストレスもないので効果テキメンです。
家計を見直したい方はぜひチェックしてみて下さい。
家計簿をつけているご家庭と、家計簿をつけていないご家庭、どのくらい違うと思いますか?
家計簿をつけているご家庭の方が、平均貯金額は約200万円高いというデータや、年間の貯金額が約30万円違うというデータが出ています。
勿論、各ご家庭によって所得の違いがあったりしますが、確実に効果があります。
「わかっているんだけど、中々一人ではできないし…。」
お任せ下さいませ。
家族の家計を預かる奥様!
今一度、家計をしっかりと把握するため、HEART♡おかやま(岡山)のファイナンシャルプランナーのアドバイスを聞きながら、正しい家計簿の書き方を覚えましょう。
初回相談は無料ですので、この機会にHEART♡おかやま(岡山)のファイナンシャルプランナーまでご連絡ください。

​保険の見直し

住宅の次に、高い買い物といわれる保険…。

しかし、いざという時に必ず必要になってくるものであり、そして、使い方によっては、貯金以上の効果を発揮するものです。

数ある保険の中から、本当に適正な保険に加入をしておりますか?

保険という商品は、非常に広範囲であり、しかも、それは奥が深くてプロのアドバイスが、必要不可欠になることが多いのです。

お客さまのライフプランにあった、適正な保険をHEART♡おかやま(岡山)のファイナンシャルプランナーが、プランニングを致します。

保険の見直しも、初回は相談無料ですので、是非、この機会にお気軽にご連絡下さい。

​住宅ローン相談

①住宅ローンシミュレーションの作成します。

収入や毎月の返済希望額から、借入可能額を算出します。

住宅ローンを組むに当たっての試算をします。

②住宅ローン借換相談が可能です。

借り替えのメリット=残りの借り入れ金額 × 金利差 × 残りの借り入れ期間 ÷ 2と計算はすることができますが、様々な手数料などもございますので、ご自身で、一度しっかりと検討をしてみましょう。

ただ、金利の差といっても、固定であったり、変動であったりと、また、リフォームなども含めて、借換の検討をすることもあったりします。

③住宅ローンの保険について。

これについては、「賃貸住宅」や持ち家に住んでいて、かつ、生命保険に加入していた場合、金融機関の「住宅ローン」を利用した場合は、『団体信用生命保険』もあわせて加入しています。

そして「万が一」のときには、ローンの残高はこの、『団体信用生命保険』から、その金融機関に支払われます。ご遺族の方は、安心して住居に住めるのです。

住宅ローンの相談についても、住宅ローン借換の相談についても、お客様のライフプランにあった、適正な住宅ローンのアドバイスを、HEART♡おかやま(岡山)のファイナンシャルプランナーがプランニングを致します。初回は相談が無料ですので、是非、この機会にお気軽にご連絡下さい。

 

​プライバシーポリシー

​個人情報に関する取扱いについて(プライバシーポリシー)

当事務所は、個人情報保護の重要性に鑑み、又、ファイナンシャル・プランニング業に対する、社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・ガイドラインなどを遵守し、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当事務所は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、スタッフへの教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。
また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応をし、当事務所の個人情報の取扱い及び、安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善をいたします。
(1) 個人情報の取得
当事務所は、業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により、個人情報を取得します。
(2) 個人情報の利用目的
当事務所は、取得した個人情報を、ファイナンシャル・プランニング業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
当事務所における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。
ファイナンシャル・プランニング業務および、これらに付帯・関連するサービスの提供。
上記の利用目的を変更する場合、その内容をご本人に対して、原則、書面等により通知し、またはホームページ(アドレス)等により公表をします。
(3)個人データの安全管理措置
当事務所は、取り扱う個人データの漏えい・滅失又は、き損の防止・その他の個人データの安全管理のため、実施体制の整備など十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる、正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じます。
(4) 個人データの第三者への提供
当事務所は、個人データを第三者に提供するにあたり以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
①    法令に基づく場合
②    人の生命、身体又は、財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③    公衆衛生の向上又は、児童の健全な育成の推進のために、特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④ 国の機関若しくは、地方公共団体又はその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して、協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
(5)当事務所に対するご照会
下記お問い合わせ窓口にお問い合せください。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応をさせていただきますので、あらかじめご了承願います。
◆お問い合わせ先◆
HEART♡おかやま(岡山) 
代表 内村 峻之
電 話 090-1355-4821
メールアドレス okayamaheart@gmail.com

 

​会社概要

会社名:HEART♡おかやま(岡山)

社員一覧

代表者:内村 峻之

(ウチムラ トシユキ)

※弊社は女性スタッフもおります。

《所在地》

岡山市北区富町1丁目6番17号

《電話番号》

090-1355-4821

《受付時間》

月曜日~土曜日まで24時間対応です。

※日曜日・祝日は休み。

※日曜日・祝日のご相談はメールにて承ります。

その場合,返信は翌営業日になります。

(代表者よりあいさつ)

皆さまの成功へ向け、その下準備をし生活を整えることが、私たちHEART♡おかやま(岡山)の仕事であります。

皆さまの、一つの成功や次の仕事へと繋がることこそが、私たちへの報酬であり,皆さまが幸せとなり、その評判が広まることが、私たちHEART♡おかやま(岡山)の成功への鍵となります。


まずは,なんでも構いません。

そのお悩みをひとりで抱え込まずに、お気軽にご連絡ください。

ちなみに、スタッフ所有の資格は以下の通りです。

AFP・2級FP、広島家族信託協会家族信託マスター養成塾6期生、住宅ローンアドバイザー、終活カウンセラー、瀬戸内市生活支援サポーター、認知症サポーター、貸金取扱主任者、個人情報保護士、クレジット債権管理士、シニアクレジッターなどです。

 

問い合わせ

090-1355-4821

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