『人生100年時代』
お金の悩みをファイナンシャルプランナー(FP)に相談をしてみませんか?
🌻初回のご相談は無料!
🌟家計の専門家であるファイナンシャルプランナー(FP)が、あなたの家計のお悩みを一緒に考えます!
業界や規模を問わず、あなたの目の前にある重要な課題を解決する為に、FP事務所 HEART♡おかやまはあります。
独自のアプローチによって、他の事務所とは一線を画す、実績のあるコンサルティングサービスをお届け致します。
また、生産性を高め、目標を達成する解決策や幅広いサービスをご提供しております。

🌻1家族1回限り無料相談とキャッシュフロー表を提供します
🌟あなたの将来の家計は大丈夫ですか?
将来の家計を大まかに知りたいあなたには、私たちFP事務所 HEART♡おかやまが作成した『キャッシュフロー表』がお薦めです。
診断結果から、あなたへ考慮しておいた方が良いこと、備えておいた方が良いことをアドバイスをします。
この『キャッシュフロー表』は、私たちとのメールのやり取りだけで、簡単に将来の家計状態が診断できます。
※尚、この『キャッシュフロー表』は、1家族1回のみ無料で提供しております(2回目以降は料金がかかります)。
是非、ご希望の方は、私たちHEART♡おかやま迄ご連絡を下さい。
『人生100年時代』
お金の悩みをファイナンシャルプランナー(FP)に相談をしてみませんか?
🌟家計や住宅ローン、資産運用や相続対策などのお悩みなら、HEART♡おかやまにお任せ下さい!
🌻あなたは、こんなお金のお悩みはありますか?
☑どうしたら思いどおりの相談ができるの?
☑資産運用って恐くないの?
☑無駄遣いをしていないのに貯金が増えないな
☑家計の収支を見直したいな
☑家計簿をつけるのはいつも挫折します
☑教育費と住宅ローンが二重で負担です
☑出産を機に毎月5万円の赤字です
☑老後の資金作りに投資をするべき?
☑気が付けば毎月の保険料が8万円に?
☑年金だけで大丈夫ですか?
☑自宅を資産として活かせないかな?
☑保険料や医療費を何とか抑えられないかな?
と、様々なお金に関する悩みはありますが、お金のお悩みに解決したいと思ったら、迷わず私たちHEART♡おかやまへご相談ください。
🌻人生100年時代、私たちの暮らしとお金どう変わる?
どのように変わるの?
🎵①働き方や暮らし方が変わる
人生100年時代では、定年後も働き続けたり、学び直しの為の時間や教育費を確保したり、生活コストのかからない地域に移り住んだりと、総合的にライフプランを考える必要があります。
🎵②お金の貯め方が変わる
ゆとりのある老後の生活費は、令和元年度に生命保険文化センター『生活保障に関する調査』で発表された記事によると、平均で月額36.1万円だそうです。
人生100年時代では、年金と貯蓄だけで生活費を賄うことは難しく、iDeCo(個人型確定拠出年金)や、NISA
(少額投資非課税制度)なども、上手に活用して早い時期から、資産運用に取り組むことが大切です。
🎵③住まいのカタチや考え方が変わる⁉
住まいに関する計画も、人生100年を想定しなければなりません。
持家か賃貸に関わらず、住まいに関する費用は、今よりも大きくなると考えられます。
ライフステージに合わせて、住み替えていくような、柔軟な発想も必要になります。

🌟『家計の見直しや事業承継は、私たちHEART♡おかやまに、お任せ下さい!』
そもそもファイナンシャルプランナー(FP)って何をする人なの?
それは、あなたが生活をしていく上で必要な人生設計(ライフプラン)をもとに様々なマネープランを提案し、一緒にあなたの夢や目標の実現をサポートをする『家計のホームドクター®』です。
お一人お一人の顔が違うように、それぞれのライフスタイルや、家族構成も異なります。
あなたの価値観、ご家族、収入や支出、資産状況などを踏まえ、ライフプランでの夢や目標を達成するために、課題を整理し、対策やアドバイスをし、実行支援をいたします。
また、相続対策など必要に応じて、弁護士や税理士、司法書士などの専門家とのネットワークを活かしてご相談を承ります。
※「家計のホームドクター®」は、NPO法人日本FP協会の登録商標です。

🌟『誰よりも住宅ローンなどのローン残高を軽減化を実現します!』
ファイナンシャルプランナー(FP)に、資産運用や住宅ローンなどのお金に関するお悩みがあれば、FP事務所 HEART♡おかやまへ
☆例えば、こんなお悩みや疑問に思うことはありませんか?
☑「資産運用について知りたい」
☑「子供の教育資金の準備がしたい」
☑「住宅ローンは返していけるの?」
☑「生活する上でのリスクって何?」
☑「老後資金や年金が心配です」
☑「相続対策はどうすれば良いの?」
ファイナンシャルプランナー(FP)は、こうした、あなたの日常生活の全てに関わる「お金のご相談」を解決します。
岡山県や全国各地で、日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、FP事務所 HEART♡おかやまへお任せ下さい。
私たちHEART♡おかやまは、資産運用や住宅ローン、相続など様々なお金に関するお悩みを受付けている、ファイナンシャルプランナーです。
「家計のホームドクター®」として、あなたとあなたのご家族の夢や目標を実現し、将来の不安を解消するサポートを致します。
それぞれのライフスタイルや資産状況を踏まえて、様々な角度からあなたにあったアドバイスや対策を実践し、実行支援を行っていますので、安心してお気軽にご相談ください。

お客様の声
倉敷市 Mさん
コンサルティングをしてくださりありがとうございました。
ご丁寧にポイントをまとめて頂き感謝しております。
退職後の自分の生活を描いてみる事は、実はとても大切なんだと実感を致しました。
それによって自分はどうすれば良いのか予想がつくような気がします。
また、わからない事がありましたら、何卒、宜しくお願い致します。
コンサルティングを受けられた方のご感想
岡山市北区 Yさん(女性)
以前は、老後や子供の教育資金について結構強い不安を抱いていましたが、それがなくなり本当に良かったです。
具体的な数字が出てくれば、早め早めで具体的な手当てができるものなんだなとつくづく思いました。
今後は、節目節目でお金の流れが変わったときに、私たち家族は内村さんに、ぜひ相談をしたいと思っています。
その際はどうぞよろしくお願い致します。
コンサルティングを受けられた方のご感想
岡山市南区 Nさん
スクールに参加したおかげで、先をみた家計の管理をしていかなければならない事を学べました。
主人と少しづつ話をし、家計及び保険を確認をしていくつもりです。
相談が必要になった時には、内村様にお願いしたいと思いました。
マネースクールに参加された方のご感想
津山市 Oさん
沢山の情報を教えて頂き、全部は知識不足で分かりきってはいませんが、まずは知ることが出来て良かったです。
今後は、内村先生へ自分の貯金と家計の相談をしてみたいと思いました。
マネースクールに参加された方のご感想
初回のご相談は無料!
🌻HEART♡おかやまの3つの特徴
私たち、HEART♡おかやまの3つの強みについてお話します。
因みに、本当に結果が出せる本物のファイナンシャルプランナー(FP)は、なんと・・・⁈
500人に1人程度らしいです。
あなたの、現在と将来の不安や悩みは何ですか?
私たち、HEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー(FP)が様々な角度から、あなたにあったアドバイスや対策を実践し、実行支援を行います。
私たちが、あなたへ満足のできる回答をします。
(特徴1)
全てを、「あなたが最優先」で、あなたと一緒になって考えます。
また、私たちの事務所は、常に話しやすい雰囲気や解りやすい説明を心がけています。
「こんなことまで相談をしても大丈夫なの?」
はい。大丈夫です。
何でも、スタッフにお気軽にご相談ください。
また、お客様ひとりひとりに対して、金融や法律などの、専門用語を使わずに解りやすい説明を心がけています。
銀行・保険・証券会社っていうのは「業者」であり、「ノルマと手数料」が最優先なのです。
つまり、商品販売をして、その手数料で儲けることが目的であって、あなたのことを、最優先に考えているわけではないのです。
私たちは、全ての出発点が、「あなたが最優先」なのです。
「あなたと、あなたのご家族の資産が増えて、将来のお金に対する悩みが減るのか?」という視点で、あなたと一緒になって考えます。
(特徴2)
私たちは、どの金融機関にも属していない、独立系のファイナンシャルプランナー(FP)です。
住宅ローンや保険は、販売者側の都合ではなく、利用者側の都合で、選択や設計をすることで、結果が大きく変わっていきます。
中立公正な立場で、あらゆる金融機関から、お客様にあった商品を選ぶことができます。
(特徴3)
アフターフォローもしっかりと対応を致します。
相談後の、「まだ、解らないことがあるし、どうすれば良いの?」や、「こういう場合って、どうなるの?」などの、質問や様々なご相談にも、しっかりと、私たちHEART♡おかやまのスタッフが、責任をもって対応を致します。
初回の相談は無料ですので、この機会にお気軽に、私たちHEART♡おかやまへご連絡をください。
申込み・相談の流れ
①ご希望の確認をします。
まずは、個人個人の相談に応じて具体的に何をどうすれば良いのかを、私たちHEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー(FP)たちと、一緒に考えていき、お客様ご自身とご家族の夢や目標を具体的にしていきます。
②現状を把握します。
お客様の家族構成はもちろん、家計の収支や金融資産または、各種ローンや各種保険ならびに年金など、家計全体の現状を把握致します。
③評価をします。
お客さまが、現在の家計でご家族やご自身の夢や目標が、かなえられるのかどうかなどを、専門家(ファイナンシャルプランナー)の視点で、分析と検証を一緒に致します。
④プランを作成します。
私たち、HEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー(FP)たちが、具体的な改善策などをお客さまへ提案を致します。
その改善策をベースにして、お客さまが私たちファイナンシャルプランナー(FP)たちと、話し合いをして頂いてから実行可能なプランを決定します。
⑤実行支援をします。
プランを実行するうえで、お客様のご相談に応じて、必要な各種手続きのサポートも致します。
こんなお悩みを解決しました
資産運用
Case
Q.老後の生活が不安なので、老後資金形成の相談をしたい。
1.まず、ご家族の状況や家計費、並びに本人や世帯主さまの勤務状況、収入、金融資産、教育計画、退職予定時期などを一緒に確認します。
2.資産運用の基本として、リスクとリターンの関係、分散投資、投資時期の分散、長期運用などについて解りやすく説明します。
また、確定拠出年金などの金融商品制度を紹介しました。
3.今後の家族の収入・生活費・教育費等の伸び率を基に、将来の家計と退職金を推定します。
一方で、厚生年金の受給予算額を試算しました。
4.老後に必要な金額をシミュレーションし、老後資金形成に沿った金融商品を提案しました。
住宅取得相談
Case
Q.子供が小学校に上がる前に、住宅を購入したい。
1.ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。
2.金利の予想、住宅ローンの仕組み、借りられる金額と無理なく返済できる金額の違いや、繰上返済などについての説明。
3.家計診断(キャッシュフロー表作成)を実施。
4.住宅ローンを支払いながら、子供には大学進学させたい。老後も不安なく暮らしたい等の、一家の夢を実現するための課題と対策を説明。
5.ご相談に検討していただき、住宅購入を決断。複数の住宅ローンをプランニングします。
教育資金相談
Case
Q.子供が生まれたので、教育資金について相談したい。
1.ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。
2.進学コースによって教育費が大きく異なる事を説明。また、大学進学までの18年間で進学費用を用意することを解説。教育資金を準備するための方法や、貯蓄と保険の違いを説明。
3.ご要望に沿って、教育資金準備のための金融商品を提案。
🌟『資産運用、相続・事業継承や住宅ローンや各種ローンなど、お金に関するお悩みごとを解決します!』
ぜひ、HEART♡おかやまへご連絡下さい。
岡山市内や岡山県全域または全国各地で、日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、HEART♡おかやまへお任せください。
私たち、HEART♡おかやまは資産運用や住宅ローンはもちろん、相続や事業継承など様々なお金に関するお悩みを受け付けている、ファイナンシャルプランナー(FP)です。
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それぞれのライフスタイルや資産状況などを踏まえてアドバイスや対策を実践しながら実行支援を行っているので、安心してご相談下さい。
HEART♡おかやまの業務案内
♡・~♡・~♡私たちはこんなサービスをあなたへお届けします♡・~♡・~♡
①マネースクールの企画と運営
②ファイナンシャルプランニング業務
③将来の家計診断(キャッシュフロー表)の作成と課題並びに対策提案
教育、住宅、老後など人生の3大資金の状況をしることができます。
✿各種コンサルティング内容
◉ライフプラン
◉住宅ローン
◉資産運用
◉相続対策(必要に応じて、弁護士や税理士、司法書士の専門家と連携します)
◉その他の家計相談


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私たち、HEART♡おかやまは、住宅ローンや各種ローンの見直し、並びに、各種保険の見直しといった家計の相談、または、相続に関する相談や資産運用など、お客様の日常生活に関わる、『お金の悩み』を解決へと導きます。
弁護士や税理士、司法書士などといった専門家との、幅広いネットワークを活かしてご相談を承りますので、いつでも気軽にお問合せください。
お客様一人一人の価値観、ご家族に関すること、収入などを踏まえた上で、最適なアドバイスを提案します。
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