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​『人生100年時代』​

お金の悩みをファイナンシャルプランナー(FP)に相談をしてみませんか?

HEART♡おかやまは、すべての目標を達成するだけではなく、その先へと進むお手伝いをさせていただきます。
スタッフの豊富な経験によって、お客様ひとりひとりに合った、戦略を生み出すことができます。
戦略から計画や立案、そして実行へと移す上での、お客様との蜜なコミュニケーションは必要不可欠です。
ぜひ、このサイトをご覧いただき、ご不明点やご要望があれば、いつでもお問い合わせください。

🌟『相続・事業継承ならお任せください!

ファイナンシャルプランナー(FP)に、相続や事業継承などを相談するなら、HEART♡おかやまへ。

☆例えば、生活をする上でこんなお悩みや、疑問に思うことはありませんか?

​☑「資産運用について知りたい」

☑「子供の教育資金の準備がしたい」

☑「住宅ローンは返していけるの?」

☑「生活する上でのリスクって何?」

☑「老後資金や年金が心配です」

☑「相続対策はどうすれば良いの?」

ファイナンシャルプランナー(FP)は、こうした皆さま個人個人の日常生活のすべてにかかわる「お金のご相談」を、総合的にコンサルティングします。

そもそも、ファイナンシャルプランナー(FP)は、何をする人なの?

それは、みなさんが生活をしていく上で必要な人生設計(ライフプラン)をもとに様々なマネープランを提案して、一緒にみなさんの夢や目標の実現をサポートする『家計のホームドクター®』です。

お一人お一人の顔が違うように、それぞれのライフスタイルや、家族構成も異なります。

みなさん自身の価値観やご家族、収入や支出、資産状況などを踏まえ、ライフプランでの夢や目標を達成するために、課題を整理し、対策やアドバイスをして実行支援をいたします。

また、相続対策など必要に応じて、弁護士や税理士、司法書士や行政書士などの専門家とのネットワークを活かしてご相談を承ります。

※「家計のホームドクター®」は、NPO法人日本FP協会の登録商標です。

 

​🌟『誰よりも、住宅ローンや各種ローンの軽減化を実現します!』

​ファイナンシャルプランナー(FP)に、住宅ローンや各種ローンなどのお悩みがあれば、HEART♡おかやま​へ

岡山市内をはじめとする、岡山県全域を中心に、資産運用や住宅ローン、または各種ローンなど家計に関する様々なご相談を承っております。

また、スタッフの活動範囲は全国も対応可能ですので、他県の方からのご相談も承っております。

初回の相談は無料です。

ぜひ、私たちHEART♡おかやまへご連絡ください。

 
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お客様の声

 

倉敷市 Mさん
コンサルティングをしてくださりありがとうございました。
ご丁寧にポイントをまとめて頂き感謝しております。
退職後の自分の生活を描いてみる事は、実はとても大切なんだと実感を致しました。
それによって自分はどうすれば良いのか予想がつくような気がします。
また、わからない事がありましたら、何卒、宜しくお願い致します。

​コンサルティングを受けられた方のご感想

岡山市北区 Yさん(女性)
以前は、老後や子供の教育資金について結構強い不安を抱いていましたが、それがなくなり本当に良かったです。
具体的な数字が出てくれば、早め早めで具体的な手当てができるものなんだなとつくづく思いました。
今後は、節目節目でお金の流れが変わったときに、私たち家族は内村さんに、ぜひ相談をしたいと思っています。
その際はどうぞよろしくお願い致します。

​​コンサルティングを受けられた方のご感想

岡山市南区 Nさん
スクールに参加したおかげで、先をみた家計の管理をしていかなければならない事を学べました。
主人と少しづつ話をし、家計及び保険を確認をしていくつもりです。
相談が必要になった時には、内村様にお願いしたいと思いました。

​​マネースクールに参加された方のご感想

津山市 Oさん
沢山の情報を教えて頂き、全部は知識不足で分かりきってはいませんが、まずは知ることが出来て良かったです。
今後は、内村先生へ自分の貯金と家計の相談をしてみたいと思いました。

​​マネースクールに参加された方のご感想

HEART♡おかやま

​☆~☆3つの特徴☆~☆

(特徴1)

私たちの事務所は、常に話しやすい雰囲気や、わかりやすい説明を心がけています。

「こんなことまで相談をしても大丈夫なの?」

はい。大丈夫です。

何でも、スタッフにお気軽にご相談ください。

また、お客様ひとりひとりに対して、金融や法律などの専門用語を使わず、わかりやすい説明を心がけています。

(特徴2)

私たちは、どの金融機関にも属していない、独立系のファイナンシャルプランナー(FP)です。

住宅ローンや保険は、販売側の都合ではなく、利用する側の都合で、選択や設計をすることで、結果が大きく変わっていきます。

中立公正な立場で、あらゆる金融機関から、お客様にあった商品を選ぶことができます。

(特徴3)

アフターフォローもしっかりと対応を致します。

相談後の「わからないことがあるしどうすれば良いの?」や「こういう場合はどうなるの?」

などの質問や様々なご相談にも、しっかりと、私たちHEART♡おかやまのスタッフが、責任をもって対応を致します。

初回のご相談は無料

ぜひ、この機会にお気軽に、HEART♡おかやまへご連絡をください。

 

申込み・相談の流れ

①ご希望の確認をします。

まずは、個人個人の相談に応じて具体的に何をどうすれば良いのかを、私たちHEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー(FP)たちと、一緒に考えていき、お客さま個人ならびにそのご家族の夢や目標を具体的にしていきます。

②現状を把握します。

お客様の家族構成はもちろん、家計の収支や金融資産または、各種ローンや各種保険ならびに年金など、家計全体の現状を把握致します。

③評価をします。

お客さまが、現在の家計でご家族やご自身の夢や目標が、かなえられるのかどうかなどを、専門家(ファイナンシャルプランナー)の視点で、分析と検証を一緒に致します。

④プランを作成します。

私たち、HEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー(FP)たちが、具体的な改善策などをお客さまへ提案を致します。

その改善策をベースにして、お客さまが私たちファイナンシャルプランナー(FP)たちと、話し合いをして頂いてから実行可能なプランを決定します。

⑤実行支援をします。

​プランを実行するうえで、お客様のご相談に応じて、必要な各種手続きのサポートも致します。

 

​こんなお悩みを解決しました

​資産運用

​Case

Q.老後の生活が不安なので、老後資金形成の相談をしたい。

1.まず、ご家族の状況や家計費、並びに本人や世帯主さまの勤務状況、収入、金融資産、教育計画、退職予定時期などを一緒に確認します。

2.資産運用の基本として、リスクとリターンの関係、分散投資、投資時期の分散、長期運用などについて解りやすく説明します。

また、確定拠出年金などの金融商品制度を紹介しました。

3.今後の家族の収入・生活費・教育費等の伸び率を基に、将来の家計と退職金を推定します。

一方で、厚生年金の受給予算額を試算しました。

​4.老後に必要な金額をシミュレーションし、老後資金形成に沿った金融商品を提案しました。

​住宅取得相談

Case

Q.子供が小学校に上がる前に、住宅を購入したい。

​1.ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。

2.金利の予想、住宅ローンの仕組み、借りられる金額と無理なく返済できる金額の違いや、繰上返済などについての説明。

3.家計診断(キャッシュフロー表作成)を実施。

4.住宅ローンを支払いながら、子供には大学進学させたい。老後も不安なく暮らしたい等の、一家の夢を実現するための課題と対策を説明。

5.ご相談に検討していただき、住宅購入を決断。​複数の住宅ローンをプランニングします。

​教育資金相談

Case

Q.子供が生まれたので、教育資金について相談したい。

1.ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。

2.進学コースによって教育費が大きく異なる事を説明。また、大学進学までの18年間で進学費用を用意することを解説。教育資金を準備するための方法や、貯蓄と保険の違いを説明。

​3.ご要望に沿って、教育資金準備のための金融商品を提案。

 

🌟『資産運用、相続・事業継承や住宅ローンや各種ローンなど、お金に関するお悩みごとを解決します!』

ぜひ、HEART♡おかやまへご連絡下さい

岡山市内や岡山県全域または全国各地で、日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、HEART♡おかやまへお任せください。

私たち、HEART♡おかやまは資産運用や住宅ローンはもちろん、相続や事業継承など様々なお金に関するお悩みを受け付けている、ファイナンシャルプランナー(FP)です。

『家計のホームドクター®』として、お客様ご自身はもちろん、ご家族の夢や目標を実現し、将来の不安を解消するサポートを致します。

それぞれのライフスタイルや資産状況などを踏まえてアドバイスや対策を実践しながら実行支援を行っているので、安心してご相談下さい。

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​HEART♡おかやまの業務案内

​​♡・~♡・~♡私たちはこんなサービスをあなたへお届けします♡・~♡・~♡

①マネースクールの企画と運営

②ファイナンシャルプランニング業務

③将来の家計診断(キャッシュフロー表)の作成と課題並びに対策提案

教育、住宅、老後など人生の3大資金の状況をしることができます。

✿各種コンサルティング内容

  ◉ライフプラン

  ◉住宅ローン

  ◉資産運用

  ◉相続対策(必要に応じて、弁護士や税理士、司法書士の専門家と連携します)

​  ◉その他の家計相談

 

ファイナンシャルプランナー(FP)を岡山市内・岡山県全域・全国各地でお探しなら、ぜひ【HEART♡おかやま】へご相談下さい。

私たち、HEART♡おかやまは住宅ローンや各種ローンの見直し、ならびに各種保険の見直しといった家計の相談、または相続に関する相談や資産運用など、お客様の日常生活に関わる『お金の悩み』を解決へと導きます。

弁護士や税理士、司法書士などといった専門家との幅広いネットワークを活かしてご相談を承りますので、いつでも気軽にお問合せください。

お客様一人一人の価値観、ご家族に関すること、収入などを踏まえた上で、最適なアドバイスを提案します。

 

お申込みとお問い合せ先

🌟此方のページからでもご相談の受付けは可能です

🌟初回の相談料は無料です

マネースクールのお申込みの入力について、入力がうまくいかない場合は、下記の内容をご記入のうえ、お手数ではございますが、HEART♡おかやまのアドレス先が下記に記載がありますので、そちらからお申込み下さい。

又、ご相談なども受け付けております。

その際は、HEART♡おかやまのアドレス先が下記に記載がありますので、そちらからお気軽にご連絡ください。

​🌻電話受付時間 AM9:00~PM21:00

〒700-0901 岡山市北区本町6-36 第一セントラルビル4F

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