​『人生１００年時代』

お金の悩みをファイナンシャルプランナー（FP）に相談をしてみませんか？

​🌻ライフプランと家計や住宅ローン、資産運用や相続対策などのお悩みなら、HEART♡おかやまにお任せ下さい！

🌟あなたは、こんなお金のお悩みはありますか？​

☑家計の収支を見直したい

☑家計簿をつけるのはいつも挫折する

☑教育費と住宅ローンが二重で負担だ

☑無駄遣いをしていないのに貯金が増えない

​☑出産を機に毎月５万円の赤字

☑老後の資金作りに投資をするべき？

☑気が付けば毎月の保険料が８万円？

☑年金だけで大丈夫なの？

☑自宅を資産として活かせないかな？

☑保険料や医療費を何とか抑えられないかな？

☑資産運用って恐くないの？

と、様々とありますが、このような、お金に関する悩みを解決したいと思ったら、迷わずに私たちHEART♡おかやまへご相談下さい。

🌟人生１００年時代、私たちの暮らしとお金はどう変わるの？

🎵①お金の貯め方が変わる

ゆとりのある老後の生活費は、令和元年度に生命保険文化センター『生活保障に関する調査』で発表された記事によると、平均で月額36.1万円です。

人生１００年時代では、年金と貯蓄だけで生活費を賄うことは難しく、iDeCo（個人型確定拠出年金）や、NISA

​（少額投資非課税制度）なども、上手に活用して早い時期から、資産運用に取り組むことが大切です。

🎵②働き方や暮らし方が変わる

人生１００年時代では、定年後も働き続けたり、学び直しの為の時間や教育費を確保したり、生活コストのかからない地域に移り住んだりと、総合的にライフプランを考える必要があります。

​

🎵③住まいのカタチや考え方が変わる⁉

住まいに関する計画も、人生１００年を想定しなければなりません。

持家か賃貸に関わらず、住まいに関する費用は、今よりも大きくなると考えられます。

​ライフステージに合わせて、住み替えていくような、柔軟な発想も必要になります。

🌟『ライフプランと家計の見直しや事業承継は、私たちHEART♡おかやまにお任せ下さい！』

それは、あなたが生活をしていく上で必要な人生設計（ライフプラン）をもとに様々なマネープランを提案し、一緒になってあなたの夢や、目標の実現をサポートをする『家計のホームドクター®』のことです。

お一人お一人の顔が違うように、それぞれのライフスタイルや家族構成も異なります。

あなたの価値観、ご家族、家計の収入や支出、資産状況などを踏まえ、ライフプランでの夢や目標を達成するために課題を整理し、対策やアドバイスをし実行支援をし見届けをする人です。

​

また、必要に応じて弁護士や税理士、司法書士などの専門家とのネットワークを活かしてご相談を承ります。

※「家計のホームドクター®」は、NPO法人日本FP協会の登録商標です。

🌟１家族１回限り無料相談とキャッシュフロー表を提供します

将来の家計を大まかに知るためには、私たちFP事務所 HEART♡おかやまが作成した、ライフプラン診断の一つである『キャッシュフロー表』がお薦めですよ。

診断結果から、あなたへ考慮しておいた方が良いこと、備えておいた方が良いことをアドバイスします。

​

私たちとのメールのやり取りだけで、簡単に将来の家計状態が診断できます。

※尚、このライフプラン診断の一つである『キャッシュフロー表』は、１家族１回のみ無料で提供してます（２回目以降は料金がかかります）。

是非、この機会に、ご希望の方は、私たちFP事務所  HEART♡おかやま迄ご連絡を下さい。

​『誰よりも住宅ローンなどのローン残高を軽減化を実現します！』

​🌻ファイナンシャルプランナー（FP）に、資産運用や住宅ローンなどのお金に関するお悩みがあれば、FP事務所 HEART♡おかやま​へ

🌟例えば、こんなお悩みや疑問に思うことはありませんか？

☑「子供の教育資金の準備がしたい」

☑「住宅ローンは返していけるの？」

☑「家計の見直しや家計の管理ってどうすれば良いの？」

☑「生活する上でのリスクって何？」

☑「老後資金や年金が心配だな…」

☑「相続対策はどうすれば良いの？」

☑「資産運用についてしりたい」

​

ファイナンシャルプランナー（FP）は、こうした、あなたの日常生活の全てに関わる「お金のご相談」を解決します。

岡山県や全国各地で、日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、FP事務所  HEART♡おかやまへお任せ下さい。

私たちFP事務所  HEART♡おかやまは、 資産運用や住宅ローン、家計や保険・年金、相続など様々なお金に関するお悩みを受付けている、ファイナンシャルプランナーです。

「家計のホームドクター®」として、あなたのご家族の夢や目標を実現し、将来の不安を解消するサポートを致します。

それぞれのライフスタイルや資産状況を踏まえて、様々な角度からあなたにあったアドバイスや対策を実践し、実行支援を行っていますので、安心してお気軽にご相談下さい。

お客様の声

倉敷市　Mさん
コンサルティングをしてくださりありがとうございました。
ご丁寧にポイントをまとめて頂き感謝しております。
退職後の自分の生活を描いてみる事は、実はとても大切なんだと実感を致しました。
それによって自分はどうすれば良いのか予想がつくような気がします。
また、わからない事がありましたら、何卒、宜しくお願い致します。

​コンサルティングを受けられた方のご感想

岡山市北区　Yさん（女性）
以前は、老後や子供の教育資金について結構強い不安を抱いていましたが、それがなくなり本当に良かったです。
具体的な数字が出てくれば、早め早めで具体的な手当てができるものなんだなとつくづく思いました。
今後は、節目節目でお金の流れが変わったときに、私たち家族は内村さんに、ぜひ相談をしたいと思っています。
その際はどうぞよろしくお願い致します。

​​コンサルティングを受けられた方のご感想

岡山市南区　Nさん
スクールに参加したおかげで、先をみた家計の管理をしていかなければならない事を学べました。
主人と少しづつ話をし、家計及び保険を確認をしていくつもりです。
相談が必要になった時には、内村様にお願いしたいと思いました。

​​マネースクールに参加された方のご感想

津山市　Oさん
沢山の情報を教えて頂き、全部は知識不足で分かりきってはいませんが、まずは知ることが出来て良かったです。
今後は、内村先生へ自分の貯金と家計の相談をしてみたいと思いました。

​​マネースクールに参加された方のご感想

​申込み・相談の流れ

​①ご希望の確認をします。

​

まずは、個人個人の相談に応じて具体的に何をどうすれば良いのかを、私たちHEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー（FP）たちと、一緒に考えていき、お客様ご自身とご家族の夢や目標を具体的にしていきます。

②現状を把握します。

​

お客様の家族構成はもちろん、家計の収支や金融資産または、各種ローンや各種保険ならびに年金など、家計全体の現状を把握致します。

​③評価をします。

​

お客さまが、現在の家計でご家族やご自身の夢や目標が、かなえられるのかどうかなどを、専門家（ファイナンシャルプランナー）の視点で、分析と検証を一緒に致します。

④プランを作成します。

​

私たち、HEART♡おかやまのファイナンシャルプランナー（FP）たちが、具体的な改善策などをお客さまへ提案を致します。

その改善策をベースにして、お客さまが私たちファイナンシャルプランナー（FP）たちと、話し合いをして頂いてから実行可能なプランを決定します。

⑤実行支援をします。

​

​プランを実行するうえで、お客様のご相談に応じて、必要な各種手続きのサポートも致します。

​こんなお悩みを解決しました

​資産運用

​Case

Q．老後の生活が不安なので、老後資金形成の相談をしたい。

​

１．まず、ご家族の状況や家計費、並びに本人や世帯主さまの勤務状況、収入、金融資産、教育計画、退職予定時期などを一緒に確認します。

​

２．資産運用の基本として、リスクとリターンの関係、分散投資、投資時期の分散、長期運用などについて解りやすく説明します。

また、確定拠出年金などの金融商品制度を紹介しました。

​

３．今後の家族の収入・生活費・教育費等の伸び率を基に、将来の家計と退職金を推定します。

一方で、厚生年金の受給予算額を試算しました。

​

​４．老後に必要な金額をシミュレーションし、老後資金形成に沿った金融商品を提案しました。

​住宅取得相談

Case

Q．子供が小学校に上がる前に、住宅を購入したい。

​

​１．ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。

​

２．金利の予想、住宅ローンの仕組み、借りられる金額と無理なく返済できる金額の違いや、繰上返済などについての説明。

​

３．家計診断（キャッシュフロー表作成）を実施。

​

４．住宅ローンを支払いながら、子供には大学進学させたい。老後も不安なく暮らしたい等の、一家の夢を実現するための課題と対策を説明。

​

５．ご相談に検討していただき、住宅購入を決断。​複数の住宅ローンをプランニングします。

​教育資金相談

Case

Q．子供が生まれたので、教育資金について相談したい。

​

１．ご家族の状況や、ご夫婦の勤務状況、収入、金融資産、子供の教育計画等を確認。

​

２．進学コースによって教育費が大きく異なる事を説明。また、大学進学までの１８年間で進学費用を用意することを解説。教育資金を準備するための方法や、貯蓄と保険の違いを説明。

​

​３．ご要望に沿って、教育資金準備のための金融商品を提案。

🌟『資産運用と相続・事業承継や家計と住宅ローンや各種ローンなどといったお金に関するお悩みなら、HEART♡おかやまへ。

私たちがあなたのお金に関する悩みを一緒に解決致します！』

​

ぜひ、HEART♡おかやまへご連絡下さい。

岡山市内や岡山県全域または全国各地で、日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、HEART♡おかやまへお任せください。

私たち、HEART♡おかやまは資産運用や住宅ローンはもちろん、相続や事業継承など様々なお金に関するお悩みを受け付けている、ファイナンシャルプランナー（FP）です。

『家計のホームドクター®』として、お客様ご自身はもちろん、ご家族の夢や目標を実現し、将来の不安を解消するサポートを致します。

それぞれのライフスタイルや資産状況などを踏まえてアドバイスや対策を実践しながら実行支援を行っているので、安心してご相談下さい。

​HEART♡おかやまの業務案内

​​♡・～♡・～♡私たちはこんなサービスをあなたへお届けします♡・～♡・～♡

①マネースクールの企画と運営

②ファイナンシャルプランニング業務

③将来の家計診断（キャッシュフロー表）の作成と課題並びに対策提案

教育、住宅、老後など人生の３大資金の状況をしることができます。

​

✿各種コンサルティング内容

◉家計に関する相談

◉教育ローンに関する相談

◉ライフプランに関する相談

◉住宅ローンに関する相談

◉セカンドライフに向けての悩みに関する相談

◉保険に関する相談

◉年金に関する相談

◉資産運用についての相談

◉相続対策についての相談（必要に応じて弁護士や税理士、司法書士の専門家と連携します）

​◉その他お金に関する相談