世界情勢の混乱から市場も大きく揺れ動いていますが、こういうときこそ、小手先のテクニックは無用で、基本の力がものをいいます。 投資に関しては、インデックスが強いという状況に変わりはありません。 強いって、めちゃくちゃ下がっていますけどと思われるかもしれませんが、強さっていうの...

今年の４月から、学習指導要領の改定によって、高校の授業が変わります。 家庭科で金融教育が、スタートするって言うことなんですね。 学校側の判断によりますと、預貯金や投資信託などの金融商品の特徴を知り、それらを活かした、資産形成を学ぶって言うことになっています。...

皆さんは、金融庁から、こちらの指標が発表されたのはご存知でしょうか❓ 外貨建て保険の販売会社における比較可能な共通ＫＰＩ（金融庁） 外貨建保険の販売会社における比較可能な共通KPIについて：金融庁 (fsa.go.jp) この資料に対して少し解説をしていきたいと思います。...

一時金受取り時の課税ルールが、４月から変更になります。 確定拠出年金の、一時金をいつ受け取るのか？ この記事をご覧ください。 確定拠出年金の一時金をいつ受け取るか－課税ルール変更を受けて　|ニッセイ基礎研究所 (nli-research.co.jp)...

今年は、インフレを特に実感する年になるのではないかと思います。 その理由は、去年の暮れ頃から、食料品メーカーは、こぞって来年に値上げすると散々予告をしていましたから。 なぜなら、ガソリン価格が高止まりをしていますから、当然、食料品の値上げに留まらないからなんです。...

家族信託については、以前の当ブログにて、少し触れました。 ※因みに、家族信託とは、一般社団法人家族信託普及協会の登録商標です。 信託とは？ まず、信託とは何かを一緒に考えましょう。 信託とは、誰かを信じて財産を託すことです。...

良いライフプラン・普通のライフプラン・悪いライフプランって何か、ひと昔前の欽ドンみたいですが、気にせずに一緒に見て行きましょう。 普通のライフプランとは？ 普通のライフプランは、自分自身が、自分自身のために考える人生設計のことを言います。...

不合理な借金について 世の中には、私たちと同じ教育を受け、仕事をしているにも関わらず、借金を繰り返し、債務整理などに追い込まれる人がいる一方で、借金とは無縁なまま、堅実に財産を築いていく人もいます。 借金をしない人から見れば、不必要な借り入れを繰り返し、余分な利息を支払って...

まず、２０２２年４月から、ｉＤｅＣｏの受け取り開始可能年齢が７５歳まで拡大されます。 現在、ｉＤｅＣｏの受け取り開始時期は６０歳〜７０歳の間です。 言い換えれば、７０歳になると、ｉＤｅＣｏでの運用を続けたくても、続けることができずに、運用資金を必ず受け取らないといけないので...

今日は、新しいＮＩＳＡ制度についてお話したいと思います。 さて、２０２４年から新しいＮＩＳＡ制度が開始されますよね。 では、この新しいＮＩＳＡ制度は、具体的にどういう仕組みなのでしょうか ❓ それは、従来の一般ＮＩＳＡやつみたてＮＩＳＡとの、いわゆる、繋ぎとしての役割があり...

いそがしい会社員の投資は、インデックス投資でほぼ決まりですが、インパクト投資という考え方も知っておいて損はないですね。 このインパクト投資というのは、今では世界中に広がっていて、日本も今その流れを追っているんです。 また、インパクト投資の親玉である、ESG投資というのは既に...

投資の神様である、ウォーレン・バフェットが言った、 『他人が貪欲なときに恐れよ。』 という言葉なんですが…、この言葉に日々考えさせられます。 今まさに、日本のみならず相場は、貪欲な状態にあるのかもしれませんね。 具体的にどう恐れ、どう対処をすれば良いのかを、私たちと一緒に...