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一般ＮＩＳＡは２０２４年から新ＮＩＳＡへ
まず、ＮＩＳＡの基本から学ぼう。 もう既にご存知だと思いますが、ざっと基本を学びましょう。 ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の特徴は、年間の拠出上限あり・一定期間の非課税期間・売却時の利益非課税（損失は相殺なし）・投資商品の制限ありと言う、４つの特徴を持っている非課税制度です...
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2022年2月25日読了時間: 3分
保険の販売は益々厳しくなる？
公的保険も説明とは？ まず１番目ですが、保険会社が保険を販売する際、公的保険について顧客に適切な説明をするよう、保険会社向けの監督指針を金融庁が改定したというものなんです。 配偶者が死亡した場合は、遺族年金、入院が長引いた場合は、高額療養費制度などが、ファイナンシャルプラン...
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2022年2月23日読了時間: 5分
保険の基礎を理解しましょう
万が一の保険というが、万が一って何？ 保険は、万一に備えるものと良く言われる話ですが、そもそも論、万一って一体何のことだか分かりますか。 この論議に、しっかり答えられないなら、そもそも保険を検討しようがないです。 では、少し考えてみましょう。...
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2022年2月21日読了時間: 9分
２０２２年版 ライフプランの必要性を感じるニュース
２０２２年からのライフプランを考える要素として、２０２２年４月以降施行される年金制度の改正法を紹介します。 ４月以降の変更点は、主に４点です。 ［１］年金の受給開始年齢を７５歳まで拡大 ［２］６５歳未満の、在職老齢年金の減額基準が緩和...
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2022年2月8日読了時間: 6分
ＺＥＨにすれば補助金が貰えるの？
そもそも、ＺＥＨとは何か？ ＺＥＨとは、ゼロ・エネルギー・ハウスの略のことを言います。 ＺＥＨには、いくつかの種類があって、それぞれに特徴があります。 では、ＺＥＨとはどんな家なのかを、種類とともに一緒に見ていきましょう。...
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2022年2月7日読了時間: 4分
ＫＰＩから紐解く金融庁の考えとは？
皆さんは、金融庁から、こちらの指標が発表されたのはご存知でしょうか❓ 外貨建て保険の販売会社における比較可能な共通ＫＰＩ（金融庁） 外貨建保険の販売会社における比較可能な共通KPIについて：金融庁 (fsa.go.jp) この資料に対して少し解説をしていきたいと思います。...
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2022年2月3日読了時間: 3分
ｉＤｅＣｏ、一時金受け取り時の課税ルールが、今年の４月に変更へ。
一時金受取り時の課税ルールが、４月から変更になります。 確定拠出年金の、一時金をいつ受け取るのか？ この記事をご覧ください。 確定拠出年金の一時金をいつ受け取るか－課税ルール変更を受けて |ニッセイ基礎研究所 (nli-research.co.jp)...
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2022年1月15日読了時間: 3分
リバースモーゲージとリースバックについて
まず、リバースモーゲージとは、自宅に住み続けながら、その自宅を担保にして老後資金を借りることができるというサービスです。 次に、リースバックとは、住んでいる自宅を売却し売却後は、買主から賃借することで、自宅に住み続けることができるサービスのことです。...
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2022年1月14日読了時間: 9分
今後の経済状況について
今年は、インフレを特に実感する年になるのではないかと思います。 その理由は、去年の暮れ頃から、食料品メーカーは、こぞって来年に値上げすると散々予告をしていましたから。 なぜなら、ガソリン価格が高止まりをしていますから、当然、食料品の値上げに留まらないからなんです。...
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2022年1月13日読了時間: 3分
終活について
さて、今回のお話しは、家じまい・墓じまいが中心となります。 その前に、エンディングノート書かれていますか？遺言はどうですか？ 遺言ですが、民法第９６１条で成人前の１５歳から書いて良いことになっています。 とは言っても、いきなり遺言書を書くのは、敷居が高すぎると思いますので、...
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2022年1月13日読了時間: 7分
配偶者居住権と家族信託の違いとは？
２０２０年４月１日から施行された配偶者居住権、この配偶者居住権について説明させて頂きます。 この、配偶者居住権は、自宅の権利を所有権だけではなく、所有権と居住権の２つの権利に分けて、それぞれ別の人が、相続できるようになったという仕組みになります。...
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2022年1月12日読了時間: 5分
家族（民事）信託とは
家族信託については、以前の当ブログにて、少し触れました。 ※因みに、家族信託とは、一般社団法人家族信託普及協会の登録商標です。 信託とは？ まず、信託とは何かを一緒に考えましょう。 信託とは、誰かを信じて財産を託すことです。...
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2022年1月12日読了時間: 3分
良いライフプラン・普通のライフプラン・悪いライフプランとは？
良いライフプラン・普通のライフプラン・悪いライフプランって何か、ひと昔前の欽ドンみたいですが、気にせずに一緒に見て行きましょう。 普通のライフプランとは？ 普通のライフプランは、自分自身が、自分自身のために考える人生設計のことを言います。...
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2022年1月8日読了時間: 3分
生活の質を上げ支出を減らす方法
工場と同じで、家庭でも在庫を減らすと、お金が貯まるようになります。 それは、なぜか解りますか❓ ❓ 在庫を持つと、どうしてもムダが生じます。 殆どの消耗品は有効期限があったり、有効期限が無くても使わずに置いておくと、使う目的が無くなってしまって、結局は捨てることになったりす...
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2022年1月7日読了時間: 9分
借金について
不合理な借金について 世の中には、私たちと同じ教育を受け、仕事をしているにも関わらず、借金を繰り返し、債務整理などに追い込まれる人がいる一方で、借金とは無縁なまま、堅実に財産を築いていく人もいます。 借金をしない人から見れば、不必要な借り入れを繰り返し、余分な利息を支払って...
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2022年1月6日読了時間: 2分
老後破産を防ぐ為には？
早速ですが、皆さんへ質問をします。 老後に貯蓄がつき、生活が賄えなくなるという老後破産を防ぐには、一体どの位の貯蓄額があれば良いかご存じですか ❓ 人によっては、３千万円・４千万円・５千万円など言われていますが、そこは、一般論で語っても意味はないです。...
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2022年1月5日読了時間: 4分
新ｉＤｅＣｏについて
まず、２０２２年４月から、ｉＤｅＣｏの受け取り開始可能年齢が７５歳まで拡大されます。 現在、ｉＤｅＣｏの受け取り開始時期は６０歳〜７０歳の間です。 言い換えれば、７０歳になると、ｉＤｅＣｏでの運用を続けたくても、続けることができずに、運用資金を必ず受け取らないといけないので...
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2022年1月4日読了時間: 4分
新しいＮＩＳＡ制度について
今日は、新しいＮＩＳＡ制度についてお話したいと思います。 さて、２０２４年から新しいＮＩＳＡ制度が開始されますよね。 では、この新しいＮＩＳＡ制度は、具体的にどういう仕組みなのでしょうか ❓ それは、従来の一般ＮＩＳＡやつみたてＮＩＳＡとの、いわゆる、繋ぎとしての役割があり...
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2021年12月30日読了時間: 4分
インパクト投資」という言葉を聞いたことはありますか❓
いそがしい会社員の投資は、インデックス投資でほぼ決まりですが、インパクト投資という考え方も知っておいて損はないですね。 このインパクト投資というのは、今では世界中に広がっていて、日本も今その流れを追っているんです。 また、インパクト投資の親玉である、ESG投資というのは既に...
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2021年12月27日読了時間: 5分
投資が成功する原則とは？
投資の神様である、ウォーレン・バフェットが言った、 『他人が貪欲なときに恐れよ。』 という言葉なんですが…、この言葉に日々考えさせられます。 今まさに、日本のみならず相場は、貪欲な状態にあるのかもしれませんね。 具体的にどう恐れ、どう対処をすれば良いのかを、私たちと一緒に...
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